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DIESER BENUTZER SEITENS E-MONEY KOENNTE ZAHLUNGEN AN KÄUFE DARÜBER HINAUS DIENSTLEISTUNGEN ZAHLEN, DIE E-GELD ALS ZAHLUNG BLICKEN.

E-Money, das digitale Gegenstück abgeschlossen Bargeld, ist ein Konzept, das zu erheblichen Störungen bei Finanzdienstleistungen geführt hat. Jetzt steht dieses an einem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und vielen Weg zu Zahlungsprodukte ebnen, die mit direktem Wettbewerb mit dem traditionellen Zahlungsrahmen stehen. Auf der anderen S. könnte das immer größer werdende Gewicht von Anpassen und Governance, die gegenseitig dagegen aufbewahren, seinen Bildgebung auf Eis legen.

Seither seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat E-Geld dies Potenzial, diese eine, bahnbrechende Veränderung zu hervorbringen, indem das Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig abgeschlossen umgehen und in eine konservative des weiteren geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Qua der EU-Richtlinie für elektronisches Geld aus dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung fuer Pass-E-Geld in Europa schuf, ist das Roter faden tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist trotzdem ohne totale Gegenstück in der Welt darüber hinaus in der Folge wurde Westen zu einer Brutstätte jener E-Geld-Innovation – mit Services von PayPal, TransferWise ferner Skrill, die auf dem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde geschwind zu einem Katalysator für einige der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt bestizen, von dieser Londoner Oyster Card solange bis hin angenehm Übergriff dieser größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

In den verbleibenden Jahren hat der sich die Zahl jener E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen ferner Anwendungen werden immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen besitzen gezeigt, falls sich die Zahl welcher E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert befinden sich, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Wohl viele Kryptowährungsentwickler sind zu E-Geld-Instituten geworden, da diese einen strukturierten Governance-Rahmen geben. Kräfte wandern sich gegen E-Geld Unter zuhilfenahme von Konkurrenz kommt es allerdings zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten um E-Geld-Emittenten und traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Wie Reaktion gen unerwünschte Störungen in der Industriezweig sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz durch Regulierung weiterhin Beschränkungen zu erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, indes E-Geld-Institute vom Zugriff gen Kernfunktionen und -daten undurchführbar werden, offenbar wissend, wenn ein weiterer Zugang mehr Störungen schaffen würde. Uff (berlinerisch) der anderen Seite befinden sich eine zunehmende Menge an Geldwäschebestimmungen des weiteren eine allgemeine Steuerung dieser Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie bei der Kalibrierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo dieses zwischen jener ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und jener zweiten Maxime im Jahr 2009 wenige wesentlichen Regelungen gab, sind immer wieder die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, vorstellung ausgeprägt. Die vierte Menstruation zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird ausgesprochen reale Auswirkungen auf E-Geld-Institute haben, falls sie (voraussichtlich) 2017 mit Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zur Bekämpfung jener Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in www.findacheapholiday.co.uk mit der absicht konform zu bleiben. Keinesfalls nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute über mehr Compliance arbeiten, stattdessen auch, falls sie Gefahr laufen, vonseiten ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu sein, und forcieren jetzt ein paar “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen wie diese verziehen (platte, fliese) große Vitalpilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Uff (berlinerisch) der Ausgangspunkt, dass Kundschaft Services nutzen können, ohne die zusammenfallen mühsamen Prozesse durchlaufen abgeschlossen müssen, fuer denen sie teilnehmen zu tun sein, um 1 Bankkonto abgeschlossen erhalten, den kürzeren ziehen E-Geld-Dienste jenen Vorteil, für den fall sie gezwungen werden, die gleichen oder auch sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften als traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Geltung, den E-Geld-Produkte halten können, müssen gegenseitig innovative Zahlungsunternehmer neben dieser Erhöhung der KYC-Regulierung vitalpilz, ob es einfacher wäre, den Steig zum Zahlungsinstitut zu möglich sein. Durch die überarbeitete Richtlinie über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Gegebenheit, dass sie ein total lizenziertes Zahlungsinstitut und auf keinen fall E-Geld-Institut sieht man, zu einer zunehmend attraktiven Option wird. Die bahnbrechende Funktion vonseiten PSD2, die im Januar 2018 mit Betrieb bestellt wird, besteht darin, wenn die Banken den Zufahrt zu vielen Kundendaten welcher Kunden natürlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen haben sich verpflichtet, damit sie Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen bringen durch diese eine, obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zugang zu Schlüsselinformationen – fuer Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Zeitpunkt, zu diesem die Ansammlung der Infos, auf die E-Geld-Institute zugreifen sachverstand, reduziert sieht man.

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