新闻资讯首页 > 新闻资讯 > DIESER BENUTZER VON E-MONEY MÖGLICHERWEISE ZAHLUNGEN ZU GUNSTEN VON KÄUFE FERNER DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD DENN ZAHLUNG AKZEPTIEREN.
DIESER BENUTZER VON E-MONEY MÖGLICHERWEISE ZAHLUNGEN ZU GUNSTEN VON KÄUFE FERNER DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD DENN ZAHLUNG AKZEPTIEREN.

E-Money, das digitale Gegenstück abgeschlossen Bargeld, ist ein Konzept, dasjenige zu erheblichen Störungen bei Finanzdienstleistungen geführt hat. In heutiger zeit steht das an einem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und vielen Weg zu Zahlungsprodukte ebnen, die in direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf welcher anderen Page könnte dasjenige immer größer werdende Hantel von Justierung und Governance, die einander dagegen aufbewahren, seinen Bildgebendes verfahren auf Eis legen.

Seither seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat der E-Geld dasjenige Potenzial, geraume bahnbrechende Veränderung zu bewirken, indem dieses Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig über umgehen und in die konservative und geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Unter zuhilfenahme von der EU-Richtlinie für elektronisches Geld proletenhaft dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung von Pass-E-Geld hierzulande schuf, wurde das Linie tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist immer noch ohne echtes Gegenstück in der nahen Welt und in der Folge wurde Europa zu deiner lieblings Brutstätte jener E-Geld-Innovation – mit Services von PayPal, TransferWise weiterhin Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde rasch zu einem Katalysator für einige der größten Veränderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt zaehlen, von dieser Londoner Oyster Card bis dann hin zu ihrem Übergriff welcher größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Darüber hinaus den letzten Jahren hat der sich die Zahl welcher E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen und Anwendungen sind immer wieder immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen besitzen gezeigt, dass sich die Zahl dieser E-Geld-Anbieter, die bei der Financial Conduct Authority (FCA) registriert werden, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Wohl viele Kryptowährungsentwickler sind abgeschlossen E-Geld-Instituten geworden, da ebendiese einen strukturierten Governance-Rahmen bescheren. Kräfte in bewegung setzen sich versus E-Geld Via Konkurrenz stammt es dennoch zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten bei E-Geld-Emittenten weiterhin traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Via Reaktion auf unerwünschte Störungen in der Industriezweig sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz durch Regulierung darüber hinaus Beschränkungen zu erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, indessen E-Geld-Institute vom Zugriff herauf Kernfunktionen des weiteren -daten ausgeschlossen werden, wahrscheinlich wissend, dass ein weiterer Zugang weitere Störungen verursachen würde. Uff (berlinerisch) der anderen Seite gibt es eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen und eine allgemeine Steuerung jener Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie bei der Umstellung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo es zwischen dieser ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und welcher zweiten Menstruation im Jahr 2009 auf keinen fall wesentlichen Regelungen gab, sind die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Auswirkungen auf E-Geld-Unternehmen haben, sehr stark ausgeprägt. Die vierte Maxime zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) beispielsweise wird sehr reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, falls sie (voraussichtlich) 2017 doch Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zur Bekämpfung jener Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in www.rightnow.org.uk mit der absicht konform abgeschlossen bleiben. Bei weitem nicht nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute qua mehr Compliance arbeiten, stattdessen auch, wenn sie Gefahr laufen, von seiten ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu werden, und betreiben jetzt geraume “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen denn diese verziehen (platte, fliese) große Gern wissen wollen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Auf der Basis, dass Kunden Services nutzen können, abzüglich die übereinstimmen mühsamen Prozesse durchlaufen abgeschlossen müssen, an denen ebendiese teilnehmen zu tun sein, um das Bankkonto über erhalten, verlaufen E-Geld-Dienste jenen Vorteil, falls sie gezwungen werden, die gleichen und sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften qua traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Kartenwert, den E-Geld-Produkte halten kompetenz, müssen sich innovative Zahlungsunternehmer neben welcher Erhöhung der KYC-Regulierung vitalpilz, ob es einfacher wäre, den Nicht da zum Zahlungsinstitut zu umziehen. Durch die überarbeitete Menstruation über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Unannehmlichkeit, dass diese ein total lizenziertes Zahlungsinstitut und nicht E-Geld-Institut darf, zu von zunehmend attraktiven Option sein. Die bahnbrechende Funktion von seiten PSD2, die im Januar 2018 mit Betrieb angewendet wird, besteht darin, falls die Banken den Zugang zu welchen Kundendaten der Kunden sicher Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen zu tun sein, damit ebendiese Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen können durch diese eine, obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zugang zu Schlüsselinformationen – von seiten Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Moment, zu dem die Masse der Angaben, auf die E-Geld-Institute zugreifen bringen, reduziert würde.

上一篇:

下一篇: