新闻资讯首页 > 新闻资讯 > DIESER BENUTZER VON SEITEN E-MONEY KOENNTE ZAHLUNGEN FÜR KÄUFE DARÜBER HINAUS DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD VIA ZAHLUNG AKZEPTIEREN.
DIESER BENUTZER VON SEITEN E-MONEY KOENNTE ZAHLUNGEN FÜR KÄUFE DARÜBER HINAUS DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD VIA ZAHLUNG AKZEPTIEREN.

E-Money, das digitale Gegenstück zu Bargeld, sieht sich als Konzept, das zu erheblichen Störungen für Finanzdienstleistungen geführt hat. In heutiger zeit steht es an dem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und vielen Weg an Zahlungsprodukte ebnen, die mit direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf dieser anderen S. könnte das immer größer werdende Fett von Justierung und Governance, die gegenseitig dagegen stapeln, seinen Anstieg auf Eis legen.

Seit dieser zeit seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat E-Geld das Potenzial, die bahnbrechende Veränderung zu erschaffen, indem dieses Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig über umgehen darüber hinaus in geraume konservative ferner geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Via der EU-Richtlinie für elektronisches Geld proletenhaft dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung von Pass-E-Geld hierzulande schuf, wurde das Linie tatsächlich umgesetzt. Dieses Recht ist trotzdem ohne wirkliches Gegenstück in der nahen Welt des weiteren in der Ausfluss wurde Europa zu dieser Brutstätte jener E-Geld-Innovation – mit Services von PayPal, TransferWise darüber hinaus Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde geschwind zu einem Katalysator für wenige der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt zaehlen, von welcher Londoner Oyster Card bis hin zu dem Übergriff der größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

In den zurückliegenden Jahren hat der sich die Zahl dieser E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen und Anwendungen sind immer wieder immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen bestizen gezeigt, wenn sich die Zahl der E-Geld-Anbieter, die bei jener Financial Conduct Authority (FCA) registriert sind, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Auch viele Kryptowährungsentwickler sind abgeschlossen E-Geld-Instituten geworden, da jene einen strukturierten Governance-Rahmen reichen. Kräfte in bewegung setzen sich vs. E-Geld Qua Konkurrenz stammt es jedoch zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten bei E-Geld-Emittenten darüber hinaus traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Denn Reaktion uff (berlinerisch) unerwünschte Störungen in der Industriezweig sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz anhand Regulierung ferner Beschränkungen 90mnfoot.com zu erhalten. Auf der einen Seite werden Roadblocks geschaffen, indessen E-Geld-Institute vom Zugriff gen Kernfunktionen darüber hinaus -daten undurchführbar werden, wahrscheinlich wissend, wenn ein weiterer Zugang weitere Störungen führen zu würde. Gen der anderen Seite befinden sich eine zunehmende Menge an Geldwäschebestimmungen ferner eine allgemeine Steuerung dieser Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie bei der Kalibrierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo dieses zwischen dieser ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld im Jahr 2000 und dieser zweiten Richtmarke im Jahr 2009 wenige wesentlichen Regelungen gab, werden die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, sehr stark ausgeprägt. Die vierte Richtmarke zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird besonders reale Auswirkungen auf E-Geld-Institute haben, falls sie (voraussichtlich) 2017 darüber hinaus Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zu der Bekämpfung welcher Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in mit der absicht, konform zu bleiben. Bei weitem nicht nur, falls diese langsamen E-Geld-Institute via mehr Compliance arbeiten, statt dessen auch, dass sie Gefahr laufen, von ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu sein, und betreiben jetzt die “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen als diese entbinden große Fragen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Gen der Ausgangspunkt, dass Mitglieder Services gebrauchen können, abzüglich die identisch sein mühsamen Prozesse durchlaufen über müssen, an denen diese teilnehmen haben sich verpflichtet, um ein Bankkonto zu erhalten, abkacken E-Geld-Dienste diesen Vorteil, falls sie forciert werden, die gleichen oder auch sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften qua traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Relevanz, den E-Geld-Produkte halten bringen, müssen gegenseitig innovative Zahlungsunternehmer neben der Erhöhung dieser KYC-Regulierung vitalpilz, ob das einfacher wäre, den Pfad zum Zahlungsinstitut zu in betracht kommen. Durch die überarbeitete Maxime über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Tatsache, dass ebendiese ein voll lizenziertes Zahlungsinstitut und auf keinen fall E-Geld-Institut wird, zu von zunehmend attraktiven Option sein. Die bahnbrechende Funktion vonseiten PSD2, die im Januar 2018 anders Betrieb bestellt wird, besteht darin, falls die Banken den Zugang zu zahlreichen Kundendaten dieser Kunden natürlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen müssen, damit jene Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen sachverstand durch eine obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Eintritt zu Schlüsselinformationen – fuer Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Moment, zu dem die Ansammlung der Infos, auf die E-Geld-Institute zugreifen kompetenz, reduziert sieht man.

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