新闻资讯首页 > 新闻资讯 > DIESER BENUTZER FUER E-MONEY MAG ZAHLUNGEN AN KÄUFE WEITERHIN DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD DENN ZAHLUNG AKZEPTIEREN.
DIESER BENUTZER FUER E-MONEY MAG ZAHLUNGEN AN KÄUFE WEITERHIN DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD DENN ZAHLUNG AKZEPTIEREN.

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, sieht sich als Konzept, dies zu starken Störungen für Finanzdienstleistungen geführt hat. Heute steht es an deinem Scheidepunkt seiner Geschichte. Auf dem Weg dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und welchen Weg zu gunsten von Zahlungsprodukte ebnen, die anders direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen stehen. Auf welcher anderen Webseite könnte dasjenige immer größer werdende Hantel von Anpassen und Governance, die einander dagegen stapeln, seinen Fein auf Eis legen.

Seit dieser zeit seiner Gründung im Jahr 1997 hat der E-Geld das Potenzial, geraume bahnbrechende Veränderung zu erzeugen, indem das Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig zu umgehen ferner in die konservative ferner geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Mit der EU-Richtlinie für elektronisches Geld stillos dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung fuer Pass-E-Geld in ganz mitteleuropa schuf, wurde das Konzept tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist trotzdem ohne richtiges Gegenstück in der Welt darüber hinaus in der Episode wurde Westen zu einer Brutstätte welcher E-Geld-Innovation – mit Services von PayPal, TransferWise und Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde geschwind zu einem Katalysator für wenige der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt innehaben, von jener Londoner Oyster Card bis dann hin zu ihrem Übergriff der größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

In den letzten Jahren hat sich die Zahl welcher E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen des weiteren Anwendungen werden immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen innehaben gezeigt, wenn sich die Zahl welcher E-Geld-Anbieter, die bei dieser Financial Conduct Authority (FCA) registriert sind, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Wohl viele Kryptowährungsentwickler sind abgeschlossen E-Geld-Instituten geworden, da sie einen strukturierten Governance-Rahmen reichen. Kräfte wandern sich vs. E-Geld Via Konkurrenz ist es jedoch zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten um E-Geld-Emittenten ferner traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Denn Reaktion herauf unerwünschte Störungen in der Industriezweig sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz via Regulierung und Beschränkungen abgeschlossen erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, dadurch E-Geld-Institute vom Zugriff gen Kernfunktionen darüber hinaus -daten undurchführbar werden, vielleicht wissend, dass ein weiterer Zugang mehr Störungen verursachen würde. Uff (berlinerisch) der anderen Seite befinden sich eine zunehmende Menge an Geldwäschebestimmungen ferner eine allgemeine Steuerung jener Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie im rahmen (von) der Adaptierung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo das zwischen der ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und dieser zweiten Richtmarke im Jahr 2009 niemals wesentlichen Regelungen gab, sind immer wieder die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Auswirkungen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Leitlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird ausgesprochen reale Auswirkungen auf E-Geld-Institute haben, wenn sie (voraussichtlich) 2017 mit Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zur Bekämpfung dieser Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in forfaitmobile.fr mit der absicht, konform abgeschlossen bleiben. Überhaupt nicht nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute via mehr Compliance arbeiten, statt dessen auch, wenn sie Gefahr laufen, von ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu werden, und betreiben jetzt eine “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen sowie diese werfen große Gern wissen wollen für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Auf der Ausgangsebene, dass Kunden Services benützen können, abzüglich die gleichkommen mühsamen Prozesse durchlaufen über müssen, fuer denen diese teilnehmen müssen, um das Bankkonto abgeschlossen erhalten, das nachsehen haben E-Geld-Dienste jenen Vorteil, sofern sie forciert werden, die gleichen oder aber sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften qua traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Relevanz, den E-Geld-Produkte halten bringen, müssen einander innovative Zahlungsunternehmer neben der Erhöhung der KYC-Regulierung vitalpilz, ob dieses einfacher wäre, den Weg zum Zahlungsinstitut zu umziehen. Durch die überarbeitete Maxime über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Gegebenheit, dass ebendiese ein aufgeladen lizenziertes Zahlungsinstitut und nicht E-Geld-Institut würde, zu ihrer zunehmend attraktiven Option sein. Die bahnbrechende Funktion von seiten PSD2, die im Januar 2018 anders Betrieb angewendet wird, besteht darin, dass die Banken den Anfahrt zu welchen Kundendaten der Kunden natürlich Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen müssen, damit ebendiese Finanzdienstleistungen uff (berlinerisch) der Datenstruktur der Banken aufbauen kompetenz durch eine obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Zufahrt zu Schlüsselinformationen – vonseiten Transaktionsdaten sogar Kontoständen – zu einem Zeitpunkt, zu seinem die Ansammlung der Fakten, auf die E-Geld-Institute zugreifen können, reduziert vermag.

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